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股市直播精准预判涨跌、专属导师一对一荐股，看似稳赚不赔的投资理财渠道，实则是一套全程造假的跨境精准围猎陷阱，甘肃嘉峪关的于先生落入这样的圈套，被骗走近500万元。一场网络直播荐股的背后，究竟是一场怎样精心设计的诈骗围猎？
前不久，在公安部的统一部署下，甘肃公安机关摧毁了一条荐股类诈骗犯罪链条，随着犯罪嫌疑人的落网，整个诈骗流程被揭开。
网络直播荐股藏陷阱
男子被骗近五百万元
今年3月10日一大早，甘肃嘉峪关市公安局反诈中心来了一位报案人于先生，他声称在一次刷网络直播时被人拉到私聊群里，一位所谓炒股“导师”对大盘走势的判断屡屡应验，让有着多年炒股经验的于先生放松了警惕，经过几轮洗脑后，先后被骗了492万元。
随着警方对犯罪嫌疑人的审讯，于先生被诈骗的套路也被一一揭开。
一人操控数十个水军账号每天更新话术
李某是这起案件中从境外押解回国的犯罪嫌疑人之一，2022年底，他经人介绍进入诈骗窝点，先后经历了两个“岗位”，先是与被害人聊天的业务员，因为打字慢被淘汰；再是“炒群”的管理员，一个人操控数十个水军账号。而所谓“剧本”是诈骗窝点里每天有人专门写好的话术。
犯罪嫌疑人李某：他不是给一个固定文本，而是每天股市开盘后都会写剧本，开盘大盘涨了跌了怎么样，大家需要注意什么。我只需要复制往聊天群里丢。
群内互动全是假象收益截图均为伪造
而在被害人这一端，看到的是另一种景象，一个近百人的聊天群里，导师、助理、学员互动热烈，每天都有学员晒出几倍收益的截图。
犯罪嫌疑人但某昌：后台可以看到客户看了多长时间、听课积不积极。听课积极的客户就属于信任度比较高的，就把他们推给上级，再深入聊。
刷评论发私信派专人物色下手目标
但某昌主要负责的是另一个环节——“打粉”，也就是在各大社交平台里寻找“目标客户”。他需要不停地刷评论、点关注、发私信，等着那些有兴趣的客户上钩。
团伙分工明确 “聊手”充当关键角色
“打粉”的人把粉接下来，交给“炒群”的人炒热气氛，再交给“聊手”一对一跟进。“聊手”是整个链条里最关键的角色，也是对股票知识要求最高的岗位。
犯罪嫌疑人李某：跟客户（被害人）聊你肯定要懂一点，几点钟开盘，几点钟收盘，今天大盘涨跌这些基本知识肯定也要懂，要把基本知识的话术背下来。
诈骗流水线环环相扣精准拿捏被害人心理
从“打粉”“炒群”到“聊手”，再加上背后源源不断产出话术的“编剧”，这条诈骗流水线上的每个工种都不需要懂股票，但每一步都让被害人觉得“对方很专业”。在选中目标人物的同时，诈骗团伙也已经对被害人进行了精准画像，只等着实施下一步的诈骗。
甘肃省公安厅反诈中心负责人桑少军：他们对被害人于先生的预期，是把他作为一个白金版的诈骗对象，想让他投资1000万以上。
冒用企业人员姓名
身份核实环节设骗局
群里热烈的投资氛围，一张张伪造的收益截图，让于先生动心。有着多年炒股经验的他，并没有放下警惕性，相反他还专门去证券公司核实群里专属导师的身份，按照对方给出的姓名、就职公司，他一查确有其人。但他没有料到的是，诈骗团伙早就把“身份核实”这一关算计到了骗局中。
推出虚假平台开户流程高度仿真
今年2月26日， 于先生被拉进粉丝群，群里的所谓“导师”自称是“某某证券”的投资顾问，还有一个人负责资金对接助理。随后，诈骗团伙推出了一款名为“某某证券资管版”的虚假投资平台，注册、审核、人脸识别、视频认证，环环相扣，整个开户流程与正规证券公司几乎没有差别。
伪造各种资质证明强化人设可靠度
为了让骗局更加逼真，诈骗团伙还伪造了各种资质证明。据于先生回忆，群里一个自称“杨某”和“陈某婷”的人，分别给他发了职业资格证书。在于先生向相关证券公司核实后，得到的回复是确实有这么两个人。
警方介绍，目前不少规模较大的企业，组织架构会在互联网上公开。诈骗分子会提前搜集这些公开人员信息，当你心存疑惑去核实时，会发现确有其人，但和你聊天的并不是这个人。
设“视频认证”环节营造正规开户假象
而有了身份和资质还不足以完全打消被害人的疑虑，诈骗团伙还精心设置了所谓“视频认证”的环节，环环相扣。
被害人于先生：视频实名认证很快，两句话就说他是负责资管的，跟你视频核实一下，以后资金的进出也都是由他具体负责。
虚假人设轮番登场诈骗链条环环相扣
这起案件中，诈骗团伙精心打造的多层人设，直播间里的“股神”、单向聊天软件里的“导师”、视频认证里的“资金经理”，还有近百个水军账号扮演的“学员”，让有多年炒股经验的于先生也一步步掉进陷阱。从3月3日于先生第一次转账3万元，到3月7日，他就被骗走近500万元。
技术黑产与洗钱通道
隐秘链条支撑骗局
从直播间里的“投资导师”到视频对面的“资金经理”，境外诈骗团伙的每一个身份都做了可视化、可核实的包装，而真正支撑这套骗局在境内落地的，一个是藏在应用商店里、靠邀请码登录的小众通联软件，一个是披着“白名单”马甲的对公账户。前者把被害人困在单向交流的通道里，后者让赃款迅速完成洗白。
诱骗下载小众软件登录需要内部邀请码
于先生在与诈骗团伙的接触过程中，常见的社交软件一次也没出现过。对方一步步把他引向一款名为“企小信”的小众通联软件。这款软件虽然在应用商城上架，但用户登录需要内部邀请码，操作页面简单粗糙，无法查看对端账户，被害人与诈骗分子只能进行单向联系，具有较强的隐蔽性。
虚假客服持续推送股票动态塑造专业形象
登录这个小众通联软件之后，诈骗团伙为于先生定制化了所谓“专属客服”，每天在这个通联软件中不仅嘘寒问暖，还会把一些股票知识和动态内容持续推送给于先生，逐渐打消他的疑虑。
赃款层层流转涉及96个账户
如果说通联软件解决的是“怎么和被害人联系”，那么对公账户解决的则是被骗的钱怎么洗出去。专案组调查发现，于先生被骗的492万元涉及6个层级、96个涉案账户，诈骗团伙的洗钱模式掺杂多种类型，而在整个洗钱过程中，“对公账户”成为诈骗团伙最重要的工具。
警方介绍，空壳公司提供了这些对公账户，甚至出售、出租给了诈骗分子专门用来洗钱。也有一部分账户是被诈骗分子以办理贷款、刷资金流水为诱饵骗取的，用于非法资金交易。
大额钱款快进快出利用对公账户完成洗白
与个人账户不同，对公账户不仅不受转账限额约束、可大额快进快出，还因为有正规企业资质开户背书，更具迷惑性。于先生的492万元被骗之后，并没有直接流向境外，而是在国内经由这些账户的层层接力，最终完成洗白。
嘉峪关市公安局刑侦支队副支队长谢海龙：诈骗分子在进账和出账洗钱过程中，更善于用对公账户。特别是对大额客户，我们办案中发现，有的案件甚至会针对某一个人，配套使用一套对公账户。
发起集群打击 6个境内涉案团伙被端
由于涉案金额巨大，甘肃警方启动重特大电诈案件侦办机制，省市两级成立了“3·10”专案组。在公安部的统一部署下，甘肃警方联动全国23个省、68个市发起集群打击，相继打掉境内涉案团伙6个，抓获跑分洗钱、引流推广、技术开发等环节犯罪嫌疑人104名。
5月16日，通过国际警务执法合作机制，中国警方促使柬埔寨警方对3处诈骗窝点开展集中收网。5月25日，82名犯罪嫌疑人被押解回国，其中25名为境外逃犯。
涉300余起案件涉案金额8600万元
从上游技术开发、中游引流推广，到下游跑分洗钱、境外诈骗实施，“3·10”案件实现了对荐股类诈骗犯罪的全链条打击。警方初步统计，该案诈骗团伙初步串并全国案件300余起，挖掘疑似受害人1.2万名，涉案金额达8600余万元。
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